Заказ работы

Заказать
Каталог тем

Самые новые

Значок файла Говорим по-английски: Учебно-методическая разработка. /Сост.: Та- расенко В.Е. и др. ГОУ ВПО «СибГИУ». – Новокузнецк, 2004. – 28с. (5)
(Методические материалы)

Значок файла Семина О.А. Учебное пособие «Неличные формы глагола» для студентов 1 и 2 курсов, изучающих английский язык (3)
(Методические материалы)

Значок файла Семина О.А. Компьютеры. Часть 1. Учебное пособие для студентов 1 и 2 курсов, изучающих английский язык. /О.А. Семина./ – ГОУ ВПО «СибГИУ». – Новокузнецк, 2005. – 166с. (2)
(Методические материалы)

Значок файла З. В. Егорычева. Инженерная геодезия: Методические указания для студентов специальности 170200 «Машины и оборудование нефтяных и газовых промыслов» дневной и заочной формы обучения. – Красноярск, изд-во КГТУ, 2002. – 60 с. (1)
(Методические материалы)

Значок файла СУЧАСНИЙ СТАН ДЕРЖАВНОЇ ПІДТРИМКИ РОЗВИТКУ АГРАРНОГО СЕКТОРА УКРАЇНИ (3)
(Статьи)

Значок файла ОРГАНІЗАЦІЙНО-ФУНКЦІОНАЛЬНІ ЗАСАДИ ДЕРЖАВНОГО ПРОТЕКЦІОНІЗМУ В АГРОПРОМИСЛОВОМУ КОМПЛЕКСІ УКРАЇНИ (5)
(Статьи)

Значок файла Характеристика контрольно-наглядових повноважень центральних банків романо-германської системи права (5)
(Рефераты)


Заказ научной авторской работы

Правовое регулирование операций с пластиковыми картами

Основными нормативными документами, регулирующими порядок эмиссии и обращения платежных карт в Украине являются:

·                     Закон Украины «О платежных системах и переводе денег в Украине» [ 3 ];

·                     Положение НБУ «О порядке эмиссии платежных карт и осуществлении операций с их использованием» [ 8 ];

Положение НБУ «О порядке эмиссии платежных карт и осуществлении операций с их использованием»: «платежная карточка  -  специальное  платежное  средство  в  виде эмитированной в установленном законодательством порядке  пластиковой  или другого  вида карточки,  которая используется для инициирования перевода денег со счета плательщика или с соответствующего счета банка с целью оплаты  стоимости  товаров и услуг,  перечисления денег с своих счетов на счета других  лиц,  получения  денег  в  наличной форме в кассах банков, финансовых учреждений, пунктах обмена иностранной валюты уполномоченных банков и через банковские автоматы,  а также осуществление других операций, предусмотренных соответствующим договором».

Правоотношения,   которые   возникают  в  связи  с  эмиссией платежных карточек, осуществлением операций с их применением, а также с   проведением  расчетов  по  указанными  операциями  в  границах Украины,  регулируются законами  Украины, Положением,  другими нормативно-правовыми  актами Национального банка Украины,  а также правилами платежных  систем  и  договорами,  которые  заключаются  между участниками платежных систем.

На  территории  Украины  применяются  платежные карточки, эмитированные  членами  внутригосударственных   платежных   систем,   и платежные  карточки,  эмитированные  членами международных платежных систем (резидентами и нерезидентами Украины).

Для  осуществления  безналичных  расчетов  и   выдачи денежной наличности   с  применением  платежных  карточек  в  Украине  могут создаваться внутригосударственные   банковские   одноэмитентные и многоэмитентные платежные системы.

Положение  о  внутригосударственной платежной системе,  которая определяет правила деятельности одноэмитентной и многоэмитентной внутригосударственной   платежной   системы, может   быть  согласовано платежной организацией этой системы с Национальным банком  Украины к началу  эмиссии  платежных  карточек.  Эмиссия  платежных  карточек внутригосударственной   платежной   системы   начинается после согласования указанного Положения с Национальным банком Украины.

Банки,  клиринговые учреждения,  а также другие учреждения,  которые предоставляют финансовые услуги с применением платежных карточек, имеют право  заключать  договора  с  платежными организациями международных платежных систем о членстве  или  об  участии  в  этих  системах. Заключение   таких   договоров   осуществляется   в   соответствии с   действующим законодательством Украины.

Еквайринг  в   границах   Украины   осуществляется   исключительно юридическими  лицами-резидентами,  которые  заключили  договор  с платежной организацией соответствующей платежной системы.

Принципиальные и ассоциированные члены  внутригосударственных  и международных   платежных   систем,   если  это  разрешено  правилами соответствующей  платежной  системы,  могут   заключать   договора   с банками-резидентами и финансовыми учреждениями-резидентами, которые не являются членами этих платежных систем,  о выполнении последними  функций  по распространению среди своих клиентов платежных карточек эмитента.

Банки - члены платежных систем  могут  заключать договора  с другими банками-резидентами  и финансовыми учреждениями-резидентами, которые не являются членами этих платежных систем, о выдаче наличных средств по платежным карточкам.

Платежные организации   небанковских   платежных   систем   - нерезиденты  могут  укладывать с банками-резидентами и финансовыми учреждениями-резидентами соглашения о  распространении  последними  среди своих  клиентов  платежных  карточек этих систем и выдачу наличных средств,  а также с торговцами о приеме ими платежных  карточек этих систем и проведение взаиморасчетов.

Члены  международных  платежных  систем - резиденты могут заключать соглашения  с  банками-нерезидентами  о  выполнении последними эквайринга на   территории   страны  банка-нерезидента,  если  это разрешено правилами соответствующей международной платежной  системы  и законодательством страны банка-нерезидента.

Вместе    с   заинтересованными   нефинансовыми   учреждениями (компаниями,  объединениями покупателей, клубами и т.п.) банки-резиденты -  члены платежных систем могут эмитировать карточки,  которые являются одновременно платежными и содержат признаки дисконтных или клубных карточек.

Банк,  который  стал  принципиальным  или  ассоциированным  членом внутригосударственной  или  международной платежной системы и намеревается  осуществлять эмиссию платежных карточек и/или эквайринг по операциям с  ними,  эмиссию/эквайринг  новых  типов (видов) платежных карточек, если он уже  является  членом  платежной  системы,  или  распространять карточки небанковских платежных  систем-нерезидентов,  обязан за 15 дней до начала  эмиссии  (эквайринга)   или   распространения платежных  карточек  уведомить  об этом Национальный банк Украины.

Банк обязан в порядке, установленном законодательством Украины,  идентифицировать клиентов,  которые открывают карточные и прочие счета в банке,  и держателей платежных карточек, которые осуществляют операции с их использованием по этим счетам.

Идентификация клиента   банка   не  является  обязательной  во  время осуществления каждой операции, если клиент был раньше идентифицирован соответственно требованиям законодательства,  которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализаци (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем.

Банк имеет право  вытребовать,  а  клиент  обязан  предоставить документы и сведения,  необходимые для выяснения его лица, сути деятельности,  финансового  состояния.   В   случае   непредоставления клиентом необходимых   документов   или   сведений   или  умышленного  представления неправдивых сведений о себе  банк  отвечает отказом  клиенту  в  его обслуживании путем блокирования сре

     Ниже Вы можете заказать выполнение научной работы. Располагая значительным штатом авторов в технических и гуманитарных областях наук, мы подберем Вам профессионального специалиста, который выполнит работу грамотно и в срок.


* поля отмеченные звёздочкой, обязательны для заполнения!

Тема работы:*
Вид работы:
контрольная
реферат
отчет по практике
курсовая
диплом
магистерская диссертация
кандидатская диссертация
докторская диссертация
другое

Дата выполнения:*
Комментарии к заказу:
Ваше имя:*
Ваш Е-mail (указывайте очень внимательно):*
Ваш телефон (с кодом города):

Впишите проверочный код:*    
Заказ курсовой диплома или диссертации.

Горячая Линия


Вход для партнеров